金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法实施时间

中国建设银行交易记录保存多长时间

电子渠道可以查询账户明细的时间 个人网银可查询两年内（对月）且不超过1500笔的账户明细；手机银行可查询最近两年内的明细。若需要查询较早以前的账户明细，可以携带有效身份证件和银行账户至我行柜台查询。

至少5年。打印建设银行流水，需户主持本人有效身份证件和储蓄账户到就近任一建行网点（非通存通兑存折需至开户行）打印5年内（含）的历史明细，如打印5年以上的明细，建议联系开户网点咨询。

自助查询机查询：带银行卡到银行网点自助查询机打印流水；在线银行查询：登录个人在线银行，进入个人账户账单，选择查询时间段，导出细节，然后通过打印机打印；移动银行查询：下载移动银行APP，登录并选择我的账户，进入账户细节，即可查询账单流量。

反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施

客户身份识别的含义包括了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等等。

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-07-23，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

去银行能查到转账记录吗?

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。

微信转账用的是银行卡里的钱，能查到。银行是否可以调出微信转账记录跟支付使用的资金来源有关，如果微信支付使用的是银行卡里面的资金，则可以通过银行调出来微信流水明细，如果微信支付使用的是零钱，不是银行卡里面的资金，则用户无法通过银行来调出微信流水明细，用户只能通过微信支付来查流水明细。

证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。汇款给别人才能查询记录银行柜台可以查到转账记录，但是一般银行都查不到交易对方的名字和账号。也就是说，甲转到乙，是看不到乙的名字和卡号的，银行柜员的电脑里是看不到的。

银行柜台可以查到转账记录，但是一般银行都查不到交易对方的名字和账号。也就是说，甲转到乙，是看不到乙的名字和卡号的，银行柜员的电脑里是看不到的。

这种情可以查到。现金汇款只能去汇款的银行去查询，因为这种汇款的方式不是银行卡之间的那种转账，所以根据收款人的账号只有本人才能去查询。用户在银行查询的时候，需要带之前的转账纸质凭证以及身份证件，这样查询的方式比较费时费力。